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开曼财政审查:废除AMLS

我的呼吁废除反洗钱法律在当前发表的问题上发表了 开曼财政审查。在 ”废除反洗钱法律“我解释了AMLS如何扼杀货币竞争。我得出结论:

有政治成本需要考虑。政治暴露人和制裁的审查增加大大复杂化了AML合规性,提高成本,可能导致无意的政治副产品。此外,在AML计划成功的范围内,他们可以将资金转移到没有经济智能的地方。伊朗与黄金交易略微减少对国际贸易中美国美元的需求。个人伊朗人使用比特币作为其货币而不是美国美元的替代品。刚近,古巴州的古巴兴趣部分在华盛顿,D.C.是 关闭 由于AML和FATCA合规性问题,缺乏合法的银行期权。

即使当局关闭了 自由储备 操作(据称提供洗钱的替代电子货币运营),他们承认 使用该网站的大多数人都有低1%的交易费用进行汇款或四处走动 外汇限制。困境的 肯尼亚危地马拉 和 索马里人 和世界各地的其他人依赖低成本货币转移以存活或从灾害中迅速恢复恢复的人不容忽视。

AMLS STIFLE需要必要的新支付系统,如比特币。较少的受管制的行业,如技术正在比金融体系更快。金融业的演员往往是早期采用者,以迅速改变技术。另一方面,新的电子款项的规定不太规定(虽然这正在发生变化)。

它是比特币,自由保护和其他人允许更快,更便宜的移动支付给更多世界的人口,包括unbanked,而不是可能的。这些变化意味着更多的资金正在达到最需要它的人─和更快地包括当生活取决于它时的情况。从涤纶迪斯科音乐时代嫁接失败的AML方法,进入快速变化的21世纪的技术无法结束。

总之,正如我在2001年的那样 国会证词 关于美国爱国者法案的是什么,洗钱者没有统计上大量的机会被捕获,因此我们的AML方法的威慑效果可以忽略不计。只有百分比的CTR和SARS占百分之一的百分比,导致刑事定罪。我没有知道AML报告的例子阻止了任何恐怖事件。

我们的AML是一个失败:毒品贸易持续不减,金融欺诈现在比以往任何时候都更为普遍,恐怖组织继续为其运营提供资金。最伟大的悲剧是每个人都知道和政策制定者似乎不关心的东西:它是富裕国家(以及贫困国家的种族和少数民族)遭受这些难以捉摸的福利的贫困国家的种族和少数民族。

重新启动AML政策的时间以援助执法,鼓励创新,降低成本和保护隐私和其他人权。

在一个幽默的个人票据上,原来的故事用一个生物奔跑,在我得到纠正之前,在我的DOT组织电子邮件地址结束时添加了一个“g”。

相关的是,拉里白人去年在Cato货币大会上发表了许多同样的观点。  视频在这里.

编辑: 美国银行家 有个 白皮书 呼吁改革AMLS与我的类似论据。他们希望使用预测分析来定位可疑活动的“将它们现代化”。

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